【風險提示】銀保監會發布風險提示:社會公眾警惕非法集資

[發布日期] 2019-10-21     [來源] 每日經濟新聞

  日前,銀保監會就防范非法集資等問題發布風險提示,并表示,非法集資花樣繁多,社會公眾要提高警惕。

  “非法集資一般都滿足四個特征,即非法性,未經國家金融管理部門依法批準或違反國家金融管理法律規定;公開性,通過相關途徑向社會公開宣傳;利誘性,承諾在一定期限內還本付息和給付回報;不特定性,向社會不特定對象吸收資金。”銀保監會表示,結合近年來非法吸收公眾存款、集資詐騙等典型案例,一般來說,犯罪分子為蠱惑群眾投入資金,往往采取三大手段。

  具體來看,以高額收益做誘餌,為了騙取資金,不法分子會以“無風險、有擔保、高收益”“穩賺不賠”“保本高回報”等反投資規律噱頭進行宣傳許諾,且在集資初期通常會通過“以新償舊”方式按時足額兌現,以吸引更多的集資人。但不法分子的最終目的是非法占有資金,不具備償還能力,往往會在“吸金”一段時間后跑路,或因為原本就是“龐氏騙局”,詐騙資金得手后就人去樓空,或因為經營不善、肆意揮霍致使資金鏈斷裂。因此,一旦掉入非法集資陷阱,集資參與人最終會遭受經濟損失,甚至血本無歸。

  “項目”上包裝藏貓膩,不法分子會通過各種方式編造虛假項目,騙取集資人信任。有的通過注冊合法企業,卻不以提供真實內容的產品(服務)為目的,而是打著響應國家產業政策、創新創業等幌子編造項目非法吸收資金;有的假冒境外基金、發售虛構基金或理財產品非法集資;有的假冒或假借銀行、保險公司等金融機構名義,偽造單據非法吸收資金。近年來,非法集資又呈現“上網跨域”新特點,打著“虛擬貨幣”“區塊鏈”“以房養老”等旗號,面向老年人、農村居民等社會公眾進行非法集資詐騙活動。

  虛假宣傳造聲勢,為了迅速做大聲勢,不法分子一般會賣力宣傳,舉辦各種造勢活動。如通過邀請名人站臺、開產品推介會、舉辦現場觀摩或體驗活動、組織集體旅游或實地考察、贈送禮品等方式無固定對象地廣泛招攬群眾,尤其是老年群眾,或營造投資項目“限時限量”“內部名額”等噱頭,或展示公司領導與政府官員、電影明星的合影,或展示大量“政府批文”“國家戰略文件”“技術認證”等材料,極具欺騙性和迷惑性。

  銀保監會表示,為防范非法集資風險、防止財產遭受侵害,廣大群眾要做到不受高收益誘惑而沖動投資、不輕信不明身份的機構或個人、不輕易投資不透明或不了解的產業或項目。總之,無論非法集資過程中如何花樣百出,不法分子的最終目的都是想方設法套取公眾財產,非法據為己有。防范非法集資活動,保護個人財產免受侵害,廣大群眾應始終保持清醒理性。


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